2021年基金从业资格考试每日一练(03-08)《基金基础知识》

1【单选题】（）是股票投资价值分析的重要指标，在计算公司的净资产收益率时有重要的作用。

A. 股票的票面价值

B. 股票的内在价值

C. 股票的账面价值

D. 股票的清算价值

【正确答案】：C

【考点】：股票

【文字解析】：股票的账面价值又称股票净值或每股净资产，是每股股票所代表的实际资产的价值，是股票投资价值分析的重要指标，在计算公司的净资产收益率时有重要的作用。

2【单选题】投资者A计划购买100股某上市公司股票，该公司股票价格为20元/股，第一个交易日投资者向经纪人下达限价指令，将目标购买价格定为19.5元，但是本日股票上涨收盘价为20.2元。第二个交易日投资者将目标价格修改为20.5元一股，成交80股，假设每股交易佣金为0.05元，不考虑其他成本，股票收盘价为21元/股。机会成本为（）。

A. 1.6%

B. 1.4%

C. 1.2%

D. 1.0%

【正确答案】：D

【考点】：执行缺口

【文字解析】：本题考查机会成本的计算，机会成本=[（第二交易日收盘价-基准价格）/基准价格]*未实现投资比例
=[（21-20）/20]*20/100=1%

3【单选题】股票基金A期初的资产净值为15亿元，期末的资产净值为30亿元，期间买入股票的总成本为30亿元，卖出股票的收入为20亿元，则该股票基金的换手率为（）。

A. 106.67%

B. 110.11%

C. 111.11%

D. 108.67%

【正确答案】：C

【考点】：股票基金的风险管理

【文字解析】：此题考的是关于股票基金的风险管理中的基金股票换手率相关内容，答案是C选项，基金股票换手率通过对基金买卖股票频率的衡量，反映基金的操作策略。通常它可以用基金股票交易量的一半与基金平均净资产之比来衡量：基金股票换手率=（期间基金股票交易量/2）/期间基金平均资产净值根据题目所列数值可以得出：期间基金股票交易量=30+20=50期间基金平均资产净值=（15+30）/2=22.5
基金股票换手率=（50/2）/22.5=111.11%

4【单选题】根据市场条件的不同，指数复制方法不包括（）。

A. 完全复制

B. 抽样复制

C. 优化复制

D. 随机复制

【正确答案】：D

【考点】：被动投资

【文字解析】：指数跟踪也称指数复制，是用指数成分证券创建一个与目标指数相比差异尽可能小的证券组合的过程。根据市场条件的不同，通常有三种指数复制方法，即完全复制、抽样复制和优化复制。

5【单选题】在证券交易结束后还需要支付给证券登记结算机构一定费用，这部分费用称为（）。

A. 佣金

B. 印花税

C. 交易费

D. 过户费

【正确答案】：D

【考点】：交易成本

【文字解析】：证券市场中的交易成本可分为显性成本和隐性成本。显性成本包括佣金、印花税和过户费等。在证券交易结束后还需要支付给证券登记结算机构一定费用，这部分费用称为过户费。

6【单选题】资金的远期价格，它是指隐含在给定的（）利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平

A.远期

B.实际

C.即期

D.名义

【正确答案】：C

【考点】：即期利率与远期利率

【文字解析】：远期利率指的是资金的远期价格，它是指隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平。

7【单选题】基金公司投资交易过程中，监控组合投资交易情况的部门有（）。Ⅰ.基金经理及投资总监Ⅱ.法律监察部Ⅲ.风险管理部Ⅳ.交易管理部

A. Ⅰ、Ⅱ

B. Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正确答案】：D

【考点】：基金公司投资交易流程

【文字解析】：在投资组合构建及执行过程中，投资部须将相关风险评估报告反馈至公司投资决策委员会，对投资组合的潜在风险进行充分估计并制定风险预案。基金经理以及投资总监、法律监察部、风险管理部、交易管理部等部门均会对组合的投资交易情况进行监控。

8【单选题】下列不属于常见的基金回报率计算期间的是（）。

A. 最近一月

B. 最近两月

C. 最近三月

D. 最近六月

【正确答案】：B

【考点】：基金业绩评价业务介绍

【文字解析】：常见的基金回报率计算期间有：最近一月、最近三月、最近六月、今年以来、最近一年、最近两年、最近五年、最近十年等。

9【单选题】关于卖空交易，以下表述错误的是（）。

A. 用证券充抵保证金时，对于不同的证券，按同一折算率进行折算

B. 卖空交易没有平仓之前，投资者融券卖出所得资金除买券还券外，不能用于其他用途

C. 融券业务同样会放大投资收益率或损失率，如同杠杆一样增加了投资结果的波动幅度

D. 卖空交易即融券业务，指投资者可以向证券公司借入一定数量的证券卖出，当证券价格下降时再以当时的市场价格买入证券归还证券公司，自己则得到投资收益

【正确答案】：A

【考点】：基金公司投资交易流程

【文字解析】：卖空交易即融券业务，与融资业务正好相反，投资者可以向证券公司借入一定数量的证券卖出，当证券价格下降时再以当时的市场价格买入证券归还证券公司，自己则得到投资收益（选项D表述正确）。需要注意的是，融券交易没有平仓之前，投资者融券卖出所得资金除买券还券外，是不能用于其他用途的（选项B表述正确）。用证券充抵保证金时，对于不同的证券，必须以证券市值或净值按不同的折算率进行折算（选项A表述错误）。融券业务同样会放大投资收益率或损失率，如同杠杆一样增加了投资结果的波动幅度（选项C表述正确）。

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